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영구 포트폴리오 직장인에게 최적화하기 (2)재테크 2021. 1. 16. 03:07
이번 글은 지난 글에 이어서 직장인에 맞는 적금식 영구 포트폴리오의 운용과 조금이라도 나은 수익률을 위한 운용 전략을 시뮬레이션을 통하여 찾아보고 그 전략을 공유하는 글이다. 먼저 나는 매월 발생하는 투자금액을 균등하게 나누어서 무조건 자산을 구매하는 전략을 취했을 때 연평균 6.14%의 복리 이자의 효과를 거둘 수 있음을 확인했다. 이번에는 자산 가격의 변화에 따라 분할 매수/분할 매도를 했을 때 수익률이 어떻게 달라질지를 분석하였다. 전략 2. 각 자산 가격의 변동성을 보고 분할 매수/매도 하기 이 전략의 투자금액은 전략 1과 똑같이 매월 80만 원 기준으로 20만 원씩 분배한다. 그러나 각 자산별로 1) 수익 상황에 따라(수익/손실) 혹은 자산 가격의 변동성에 따라(가격의 상승/하락) 분할 매수/매..
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영구 포트폴리오 직장인에게 최적화하기 (1)재테크 2021. 1. 13. 00:21
영구 포트폴리오 (Permanent Portfolio)는 자산 간의 상관관계가 낮고 안정적인 자산을 선택하여 과거에 매크로 경제가 어떻게 달라지더라도 총자산의 손실을 최소화하는 것에 초점을 맞춘 포트폴리오다. 주식, 채권, 현금, 그리고 금을 동일하게 보유하여 변동이 있을 때마다 비싸진 종목을 팔고 싸진 종목을 사서 균형을 맞추는 방식으로 운용한다. 왜 영구 포트폴리오가 안전하고 강력한지는 백테스트를 통하여 보여주는 자료가 많이 있다. 나는 재테크 초보이고 잃지 않는 투자를 선호하기 때문에 위와 같은 자산 배분 방식을 도입하여 나의 상황에 맞게 적용해보기로 하였다. 영구 포트폴리오는 일정한 시드 머니를 분배하는 방법에만 초점을 맞추었기 때문에 시드 머니가 없고 매 달 월급을 통하여 적금식 투자를 하는 상..